【3章】金融資産運用のポイント【FP3級】

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10の論点

経済指標

消費者物価指数 → 総務省

内閣府 → GDP 民間消費

企業物価指数 → 日銀

日銀短観 → アンケート

マネーストック統計

買いオペ

日銀が金融機関等から国債を買う

日銀がお金を払う → 通貨供給量が増える → 金利が下がる

預金保険制度

元本1,000万円とその利息

対象外 → 外貨預金

決済用預金 → 全額保護

無利息、要求払い、決済サービス

PBRとPER

低い方が割安

PBR B資 びしっと 1株あたりの純資産

PER 良い利益 1株あたりの純利益

債券の利回り計算

※図で解説

日経平均225 値がさ株

TOPIX 時価総額

株式の売買(約定日) → 受け渡し(決済)

約定日を含めて3営業日目に決済

投資信託の分類

パッシブ運用 消極的 → ベンチマークに連動

アクティブ運用 積極的 → ベンチマークを上回る

コスト → アクティブ運用が高め

アクティブ運用 → トップダウンアプローチ(マクロ)
          ボトムアップアプローチ(個別企業)
          PBRやPER

ブル型 → 相場が上がれば儲ける

ベア型 → 相場が下がれば儲ける

ポートフォリオ理論 AとBの関係

マイナス1が最大の効果

0は無関係

プラス1は効果なし

その他

消費者契約法 → 契約の取り消し

金融商品販売法 → 損害賠償

併用可能

個別元本方式の分配金、普通分配金 → 課税

元本払戻金(特別分配金) → 非課税

dogarse
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  • 【陸マイラー】×【財テク】×【IT】
    .
    【陸マイラー】
    陸マイラーとしてマイルの貯め方について日々研究中。
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    【財テク】
    2020年FP3級取得。
    マイルを貯めていくうちにお金の貯め方も調べ出し、財テクについてお得な情報を発信中。
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    【IT】
    現代の生活にITの知識は欠かせない。iPhoneの使い方や初心者からプログラミングについて毎日1時間勉強中。
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    お得な情報をインプット。蓄えた知識をわかりやすくアウトプット。
    めんどくさいことを、いかにめんどくさがらずにやるかが人生の境目。

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